Simulado CFP® da Planejar

#29203

Sérgio, 46 anos, gerente comercial de uma cooperativa agroindustrial em Londrina, é casado com Elaine e tem dois filhos adolescentes. No início do ano, sua carteira administrada de ações e renda fixa valia R$ 1.000.000,00. Ao final do sexto mês, a carteira valia R$ 1.080.000,00 e, nesse mesmo dia, Sérgio fez um aporte de R$ 500.000,00 com recursos do bônus anual. Ao final do ano, a carteira valia R$ 1.516.800,00, sem novas movimentações no período. O contrato com o gestor prevê que o desempenho será avaliado por uma medida que neutralize o efeito das entradas e saídas decididas pelo cliente. Sérgio recebeu dois números diferentes: um relatório do gestor e uma planilha preparada por Elaine, que dividiu o ganho total pelo valor inicial. O casal também pretende trocar de carro e reformar a casa de campo em Arapongas no segundo semestre. O gestor cobra taxa de administração de 1,0% a.a., já descontada dos valores informados, e a carteira tem 70% em ações e 30% em renda fixa. O perfil do casal é arrojado e a reserva de emergência, equivalente a 10 meses de despesas, está aplicada em fundo DI de liquidez diária. O filho mais velho pretende estudar agronomia em Curitiba a partir do próximo ano. Desconsidere tributos e custos. Na reunião de acompanhamento, calcule o retorno ponderado pelo tempo da carteira no ano.

#12753

Os irmãos Kleber  e Felipe sofreram acidente de carro fatal. Os pais deles já eram falecidos à época. Gabriel, o outro irmão, se comprometeu a cuidar dos dois filhos gêmeos de Felipe como se fossem dele. Kleber, que não tinha filhos e era solteiro, conforme a sucessão legal deixou sua herança desta forma:

#8150

Monitorar, através da divulgação diária mídia, se o fundo vem cumprindo a estratégia descrita no regulamento e formulário de informações complementares. Trata-se de:

#11221

Considere uma ação que tenha um dividend yield de 2% e beta 1,20. Hoje ela está sendo negociada no mercado a R$ 52,00 e os analistas preveem que ela estará cotada a R$ 57,20 daqui a um ano. Considere ainda taxa livre de risco de 8,40% e prêmio de risco de mercado de 3%. Conforme o modelo CAPM, o investidor racional:

#8209

Considerando que você atue como planejador financeiro, é procurado por um cliente muito preocupado com o iminente casamento da filha de 26 anos com um homem que não lhe inspira confiança. Você então o orienta para: